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    產品評級方法與說明

    先鋒基金管理有限公司

    產品風險等級評級方法與說明

     

    為有效落實投資者適當性管理要求,規范產品風險評級體系,保護投資者合法權益,先鋒基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)根據《證券法》、《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》和《證券期貨投資者適當性管理辦法》等法律法規的相關規定,對本公司旗下公募基金產品(以下統稱“產品”)風險等級進行審慎評估,綜合評定產品風險等級。

    一、產品風險評級頻率

    產品成立募集時及每年度定期負責按照本辦法對自有金融產品的風險進行初始或跟蹤評級,并不定期根據產品因素的變化對金融產品進行后續評估調整。 其中,年度跟蹤評級對象應當包含年度跟蹤評級之前成立的新產品。

    二、產品風險評級的基本原則

    依據本辦法所得出的評級結果適用于本公司以管理人及直銷機構身份對產品進行風險評級結果的披露和投資者的適當性匹配。評級結果僅作為投資者投資產品的參考依據,不作為投資者投資公司產品的收益保障或兜底承諾。

    評級結果僅作為代銷機構選擇銷售對象的參考依據,代銷機構應當根據投資者適當性管理要求,自行或聘請外部機構對代銷產品進行評級,并根據評級結果,將適合的產品銷售給適合的投資者。

    產品風險評級按照:基金產品的結構、投資方向/投資范圍和投資比例、募集方式及最低認繳金額、 運作方式、 存續期限、過往業績及凈值的歷史波動程度、成立以來有無違規行為發生、基金估值政策/程序和定價模式、申購和贖回安排、產品風險持續性、杠桿運用情況、基金管理人等進行評估,根據產品實際情況確認附加分值,最終得出產品得分結果,根據結果所在區間,評出風險等級。

    三、公募產品風險評級方法

    對需要進行風險評級的公募基金產品,原則上需按照以下標準進行打分:

    影響因素

    打分項

    分值

    a)  最低認繳金額

    100 元(含) 以下

    0 分

    100元(含)-1000 元

    0.5 分

    1000 元以上

    1 分

    b)  投資方向、投資范圍和投資比例

    貨幣基金類、避險策略類

    0 分

    債券類且 AA+(含)以上信用債、利率債持倉比例不低于 80%

    1 分

    債券類且 AA+(含)以上信用債、利率債持倉比例低于 80%

    2 分

    混合類且股票持倉比例低于 50%

    3 分

    混合類且股票持倉比例不低于 50%

    4 分

    股票類

    5 分

    另類投資類

    6 分

    c)  流動性

    (0,2 天]

    0 分

    (2 天,3 個月]

    0.5 分

    (3 個月,6 個月]

    1 分

    (6 個月,12 個月]

    1.5 分

    (12 個月,+∞)

    2 分

    d)  份額類型

    分級 A 份額

    0 分

    普通基金份額、分級母基金份額

    1 分

    分級 B 份額

    2 分

    e)  估值政策

    估值政策清晰

    0 分

    估值政策較清晰

    0.5 分

    估值政策不清晰

    1 分

    f)  凈值的歷史波動程度

    0%-0.1%

    0 分

    0.1%(含)-0.2%

    0.5 分

    0.2%(含)-0.5%

    1 分

    0.5%(含)-1.0%

    1.5 分

    1.0%(含)以上

    2 分

    g)  違規次數

    0 次

    0 分

    1 次

    1 分

    1 次以上

    2 分

    h)  管理人信用資質評級

    信用資質改善

    0 分

    維持原有評級

    1 分

    信用資質惡化

    2 分

    i)  產品風險持續性評估

    風險持續性改善

    0 分

    維持不變

    1 分

    風險持續性惡化

    1-2.5分

    風險顯著性惡化

    2.5-4分

    實質性出險

    4-5.5分

    實際得分N=a)+b)+c)+d)+e)+f)+g)+h)+i)。

    各公募基金根據上述方法,所得實際分數 N 按照如下標準進行風險評級:

    分數區間 

    風險程度  

    風險程度描述  

    適合的投資者

    0-4(含)

    R1低風險

    本金虧損或收益不能實現的概率極低

    經公司客戶適當性規范評估為C1-C5 的客戶

    4-6(含)

    R2中低風險

    本金虧損且收益不能實現的概率較低

    經公司客戶適當性規范評估為C2-C5 的客戶

    6-8(含)

    R3中等風險

    本金虧損概率低且收益實現存在一定的不確定性

    經公司客戶適當性規范評估為C3-C5 的客戶

    8-10(含)

    R4中高風險

    存在一定的本金虧損風險,收益波動性較大

    經公司客戶適當性規范評估為C4-C5 的客戶

    10 以上

    R5高風險

    存在本金較大虧損的可能,收益不確定性大

    經公司客戶適當性規范評估為C5 的客戶

     

     


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